SCJN ratifica poder de la UIF: puede congelar cuentas bancarias sin orden judicial
La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) ha validado una de las facultades más contundentes del Estado mexicano en materia financiera. En una decisión que refuerza el poder de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el máximo tribunal resolvió que este órgano administrativo puede bloquear cuentas bancarias sin necesidad de una orden judicial previa. Esta potestad se activa cuando existen indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, otorgando a la UIF una capacidad de acción inmediata y directa sobre el sistema financiero.
El fallo, derivado de la Acción de Inconstitucionalidad 58/2022, confirma la constitucionalidad de la reforma al artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, publicada en marzo de 2022. El proyecto, elaborado por la ministra Loretta Ortiz Ahlf, fue aprobado por una mayoría de seis votos. Sin embargo, la votación no fue unánime; las ministras Yasmín Esquivel Mossa y los ministros Giovanni Figueroa Mejía y Arístides Guerrero García votaron en contra, expresando preocupaciones sobre posibles afectaciones a la seguridad jurídica y los derechos de los usuarios.
La resolución consolida a la UIF, dependiente de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, como un actor clave con amplias facultades de intervención. Este poder, ahora avalado por la Corte, permite a la unidad actuar de manera preventiva y administrativa, sin pasar por el filtro de un juez, lo que redefine el equilibrio entre la eficacia en la lucha contra el crimen organizado y las garantías procesales de los ciudadanos. La decisión sienta un precedente crucial para futuras operaciones financieras y establece el marco legal para una vigilancia financiera más agresiva.