SCJN falla a favor de la UIF: cuentas congeladas sin orden judicial previa

La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) otorgó a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) una potestad excepcional: congelar cuentas bancarias sin necesidad de una orden judicial previa. Por una mayoría de seis votos contra tres, el máximo tribunal determinó que esta medida cautelar es constitucional cuando existen indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. El fallo, derivado de la Acción de Inconstitucionalidad 58/2022, consolida un poder administrativo que opera al margen del control judicial inmediato, basándose únicamente en la sospecha de la autoridad financiera.

El proyecto, elaborado por la ministra Loretta Ortiz Ahlf, define la medida como 'cautelar y preventiva', no como una sanción penal. Sin embargo, expertos en derecho advierten sobre el impacto práctico y potencialmente devastador de esta facultad. En entrevista con Carmen Aristegui, un abogado especialista alertó: 'Mañana me pueden bloquear todas mis cuentas... Te congelan las cuentas y no puedes disponer de un solo peso'. La resolución modifica el artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, eliminando la barrera judicial que antes mediaba entre la sospecha y la acción concreta sobre los activos de una persona o empresa.

La decisión coloca a la UIF en una posición de poder sin precedentes, capaz de paralizar la economía personal o operativa de un negocio con base en 'indicios'. Esto genera un riesgo significativo de afectación a derechos patrimoniales y al debido proceso, al tiempo que otorga a la autoridad financiera una herramienta de presión inmediata. El fallo redefine el equilibrio entre la lucha contra el crimen financiero y las garantías individuales, estableciendo un precedente que podría ser aplicado de manera extensiva, con consecuencias directas para cualquier ciudadano o empresa bajo el escrutinio de la unidad.