Morosidad bancaria en el conurbano se cuadruplicó en un año y alcanza niveles críticos: 18,4% frente al 4,9% de diciembre 2024
La mora en los préstamos bancarios del Gran Buenos Aires llegó al 18,4% en diciembre de 2025, una cifra que prácticamente quadruplica el 4,9% registrado un año atrás y sitúa a la región en lo que consultores definen como "zona cero" de la morosidad crediticia en el país. El salto representa un nivel sin precedentes que supera ampliamente las tasas de incumplimiento observadas durante las crisis económicas de 2019 y 2021, según un informe de la consultora CML&A basado en datos del BCRA.
El fenómeno afecta con especial intensidad a los créditos otorgados a personas humanas y se extiende incluso entre los empleados en relación de dependencia, segmento tradicionalmente considerado más estable. La comparación territorial revela disparidades significativas: la tasa de mora familiar en GBA es 48% superior a la de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires y 58% más alta que la del interior bonaerense, lo que subraya la concentración del riesgo crediticio en el cordón urbano que rodea a la capital federal.
El reporte de CML&A, liderado por el economista Pablo Curat, advierte que la situación instala al conurbano en "niveles críticos" de endeudamiento irregular. Si bien el dinamismo del mercado laboral formal ofrece cierto blindaje parcial, la combinación de alta inflation, pérdida de poder adquisitivo y el STOCK acumulado de deuda tras años de expansión crediticia alimenta las presiones sobre las familias. El dato cobra relevancia por su impacto potencial sobre la calidad de la cartera bancaria y las decisiones de política crediticia del BCRA.