Tesoro de EE.UU. abre ventana limitada para liquidación final de CIBanco en México

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha abierto una puerta excepcionalmente estrecha para que CIBanco pueda realizar las transferencias críticas necesarias para su disolución final en México. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) modificó su orden original para permitir únicamente los movimientos de fondos "ordinariamente incidentales y necesarios" para concluir la liquidación del banco. Esta flexibilización está estrictamente condicionada a que el liquidador designado por el Gobierno de México certifique la necesidad de cada operación y que estas no violen otras leyes.

Este movimiento regulatorio se produce después de que, en 2025, las autoridades estadounidenses bloquearan completamente el acceso de CIBanco al sistema financiero de EE.UU. La acción inicial de FinCEN se basó en presuntos vínculos del banco con el lavado de activos relacionados con el tráfico ilícito de opioides. La nueva orden no revoca ese bloqueo fundamental, sino que crea un canal de excepción controlado para un propósito específico: la extinción ordenada de la entidad.

La medida subraya la presión coordinada entre los gobiernos de México y Estados Unidos para gestionar la salida de una institución financiera señalada, minimizando la turbulencia en el proceso. La liquidación de CIBanco ahora avanza bajo una supervisión dual estricta, donde cada paso financiero requiere validación explícita. Este caso establece un precedente sobre cómo las autoridades pueden manejar la disolución de entidades bajo sanciones por lavado de dinero, equilibrando la aplicación de la ley con la estabilidad financiera local.