Cựu quản lý Agribank bị bắt vì lừa đảo chiếm đoạt 35 tỷ đồng qua 'sổ tiết kiệm lãi suất cao'

Cơ quan Công an vừa khởi tố và bắt giữ một cựu quản lý cấp cao của Agribank — ngân hàng thương mại nhà nước lớn nhất Đông Nam Á — với cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá 35 tỷ đồng từ 7 nạn nhân, trong đó có cả chú ruột của nghi can. Người này đã thừa nhận toàn bộ hành vi khi được triệu tập điều tra.

Theo hồ sơ vụ án, nghi can đã lợi dụng uy tín và vị trí quản lý tại Agribank để tiếp cận các nạn nhân, chủ yếu là người thân, bạn bè và khách hàng quen thuộc. Mô hình lừa đảo được thực hiện thông qua việc hứa hẹn mức lãi suất gửi tiết kiệm cao hơn thị trường, rồi hướng dẫn nạn nhân gửi tiền vào tài khoản cá nhân thay vì quy trình chính thức của ngân hàng. Số tiền thu được sau đó bị nghi can sử dụng cho mục đích riêng. Đáng chú ý, ngay cả chú ruột — một người thân trong gia đình — cũng trở thành nạn nhân của phương thức này.

Vụ việc đặt ra câu hỏi nghiêm túc về cơ chế kiểm soát nội bộ tại các tổ chức tín dụng lớn, đặc biệt khi thủ đoạn chiếm đoạt được thực hiện trong thời gian dài mà không bị phát hiện sớm. Với vai trò quản lý cấp cao, nghi can có khả năng tiếp cận niềm tin của khách hàng một cách có hệ thống, biến mối quan hệ tài chính thông thường thành phương tiện chiếm đoạt. Vụ án đang được mở rộng điều tra, cơ quan chức năng không loại trừ khả năng số lượng nạn nhân và số tiền bị chiếm đoạt có thể tăng thêm.