La UIF endurece el control: cambios obligatorios en el registro digital para combatir lavado de activos

La Unidad de Información Financiera (UIF) endureció los requisitos de control para todos los Sujetos Obligados bajo la Ley de Lavado de Activos. La Resolución 37/2026, publicada en el Boletín Oficial, introduce cambios significativos en los procesos de inscripción y actualización, buscando fortalecer la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. El organismo apunta a agilizar la gestión documental y optimizar la trazabilidad, exigiendo una mayor rigurosidad y digitalización en la presentación de toda la documentación respaldatoria.

El cambio más relevante es la obligatoriedad de utilizar exclusivamente el Sistema de Reporte de Operaciones (SRO+) para la inscripción. Esta plataforma digital centraliza la recepción, revisión y validación de documentos, eliminando los canales tradicionales. La medida alcanza tanto a personas humanas como a estructuras jurídicas, quienes deberán adjuntar la documentación requerida a través de este sistema unificado. La UIF busca así cerrar posibles brechas en el registro inicial y mejorar la supervisión continua.

La nueva normativa incrementa la presión sobre una amplia gama de actores económicos y profesionales obligados a reportar. El giro hacia un proceso completamente digitalizado y centralizado en el SRO+ implica un ajuste operativo inmediato para miles de entidades. Este movimiento señala un endurecimiento en la fase de admisión al sistema de control, previo a la presentación de reportes de operaciones sospechosas, buscando una base de datos más confiable y actualizada desde el origen para las investigaciones financieras.